Szigorúbb ellenőrzés vár a kaszinók játékosaira.
Magas kockázatúnak kell minősíteniük a kaszinóknak azt a játékost, aki egyetlen ügylet során legalább négymillió forintnyi készpénzt vagy virtuális fizetőeszközt használ. Az augusztus 20-án hatályba lépő szabályok alapján ilyenkor a szolgáltatónak részletesebben kell vizsgálnia az ügyfelet, a pénz eredetét és a tranzakció célját, bizonyos esetekben pedig dokumentumokat is kérhet a vagyon forrásának igazolására.
Az új pénzmosás elleni szabályokat az augusztus 17-én megjelent Magyar Közlöny tartalmazza. A változások nemcsak a hagyományos játékkaszinókat érintik: kiterjednek a kártyatermekre, az online kaszinókra és a távszerencsejáték-szervezőkre is.
Négymillió forintnál kapcsol magasabb fokozatba az ellenőrzés
Az új szabályozás egyik legfontosabb eleme egy konkrét értékhatár.
Ha egy játékos egy ügylet során legalább négymillió forint értékű készpénzt vagy virtuális fizetőeszközt használ, a szolgáltatónak magas pénzmosási kockázatú ügyfélként kell kezelnie.
Ez önmagában természetesen nem jelenti azt, hogy az illetőt pénzmosással gyanúsítanák.
A magas kockázati besorolás azt jelenti, hogy a kaszinónak vagy más szerencsejáték-szolgáltatónak az átlagosnál részletesebb ügyfél-átvilágítást kell végeznie.
Azt is vizsgálhatják, honnan származik a pénz
A megerősített ellenőrzés során a szolgáltatónak további információkat kell beszereznie többek között
- a játékosról,
- a felhasznált pénzeszközök forrásáról,
- valamint az adott tranzakció céljáról.
Bizonyos körülmények között az egyszerű nyilatkozat sem lesz elegendő.
Ha például a játékos által elmondottak nincsenek összhangban az általa megmozgatott összeggel vagy korábbi tranzakcióival, a szervező dokumentumokkal is igazoltathatja a pénz eredetét.
Ez a gyakorlatban például jövedelemre, vagyonértékesítésre vagy más, a pénz forrását igazoló dokumentációra vonatkozó ellenőrzést jelenthet.
Nem csak egyetlen négymilliós tranzakció számíthat
A szabályozás nem kizárólag azokra vonatkozik, akik egyszerre mozgatnak meg négymillió forintot.
Magasabb kockázati kategóriába kerülhet az is, aki 365 napon belül a szolgáltató belső szabályzatában meghatározott összeget meghaladó befizetéseket teljesít a játékosi egyenlegére.
A szerencsejáték-szervező ráadásul a négymillió forintos összegnél alacsonyabb belső értékhatárt is meghatározhat.
Vagyis elképzelhető, hogy egy adott szolgáltatónál már kisebb összegű, de rendszeres befizetések is megerősített ellenőrzést váltanak ki.
Az is feltűnő lehet, ha valaki másnak kéri a pénzt
Külön szabály vonatkozik azokra az ügyfelekre is, akik a nyereményüket vagy más kifizetésüket nem saját maguknak kérik.
Megerősített eljárást kell alkalmazni, ha egy játékos 365 napon belül legalább három alkalommal arra kéri a szolgáltatót, hogy helyette egy másik személynek fizessen.
A rendelkezés érthető pénzmosás-megelőzési szempontból: a harmadik személyeken keresztül mozgatott pénzek megnehezíthetik annak követését, hogy végül kihez kerül az adott összeg.
Több kaszinó esetén sem lehet új lappal indulni
Az új szabályok megnehezítik azt is, hogy ugyanaz a játékos egyazon szolgáltató különböző kaszinóiban vagy online rendszereiben eltérő kockázati besorolás alatt szerepeljen.
Ha ugyanaz a vállalkozás több kaszinót, kártyatermet vagy online szerencsejáték-szolgáltatást működtet, az ügyfél besorolását össze kell hangolnia valamennyi rendszerében.
Ha eltérő minősítések vannak, a legmagasabb kockázati szintet kell alkalmazni.
A változást legfeljebb két napon belül át kell vezetni a többi érintett nyilvántartásban is.
Az SZTFH szerint jelentős a kaszinók pénzmosási kockázata
A szigorításnak már hónapokkal korábban megágyazott a Szabályozott Tevékenységek Felügyeleti Hatóságának értékelése.
Az SZTFH februárban közzétett felügyeleti kockázatértékelése a hagyományos játékkaszinók pénzmosási kockázatát jelentősnek, az online kaszinókét pedig szintén jelentősnek minősítette.
Az online kaszinók kockázati pontszáma még a hagyományos kaszinókénál is magasabb lett.
A hatóság értékelése különösen érzékeny területként kezeli a készpénzforgalmat, mivel nagy összegű készpénznél nehezebb lehet a pénz eredetének utólagos feltérképezése.
Két év adatait is elemezniük kell a szolgáltatóknak
A szigorítás nemcsak az egyes játékosok ellenőrzését változtatja meg.
A szolgáltatóknak saját belső pénzmosási kockázatértékelésüket is részletesebb adatokkal kell alátámasztaniuk.
Ehhez legalább az előző két év tényleges számait kell figyelembe venniük, például
- a játékosok számát,
- az átlagos tétek nagyságát,
- a játékbevételt,
- valamint a készpénzforgalom volumenét.
A cél az, hogy a kockázati besorolás ne pusztán általános szabályokon, hanem az adott kaszinó vagy szolgáltató saját működésének adataiból kirajzolódó mintázatokon alapuljon.
Közben a teljes magyar kaszinórendszer felülvizsgálata is napirenden van
A szabályozás módosítása azért is érdekes, mert a magyar kaszinópiac egésze politikai és gazdasági felülvizsgálat alatt áll.
Az Ellenszél nemrég részletesen bemutatta, hogy továbbra is élnek az Orbán-kormány idején hosszú időre kiosztott kaszinókoncessziók.
A budapesti kaszinók egy részének koncessziója 2056-ig, egyes vidéki jogosultságok pedig ennél is tovább érvényesek lehetnek.
Az új pénzmosás elleni előírások ezeket a tulajdonosi és koncessziós viszonyokat nem változtatják meg: most elsősorban a kaszinók ügyfél-ellenőrzési kötelezettsége szigorodik.
Augusztus 20-án lép életbe a szigorítás
A rendelkezések főszabály szerint 2026. augusztus 20-án lépnek hatályba.
A változás leginkább a nagy összeggel, rendszeresen vagy szokatlan módon pénzt mozgató játékosokat érinti.
A hétköznapi, kisebb összeggel játszó vendégek számára várhatóan nem jelent látványos változást, a milliós tételeket használó ügyfeleknél azonban jóval több kérdésre és akár a pénz eredetét igazoló dokumentumok bemutatására is szükség lehet.